Mas será que isso realmente ajuda? 

Você já parou para pensar se o “giro” constante na sua carteira está realmente te levando para onde quer chegar ou só minando seus lucros?

Normalmente, pensamos que manter a carteira “em movimento” é acompanhar as melhores oportunidades, trocando o que parece fraco por algo mais “promissor”. 

Mas aqui vai uma contradição importante: girar sua carteira demais pode estar corroendo seus retornos. 

Não é só teoria.

Estudos comprovam que mexer demais na carteira gera custos que impactam diretamente seus resultados, como taxas de transação, impostos e o famoso “spread” – a diferença entre o preço de compra e venda. 

No final, tudo isso pesa no seu bolso, com menos ganhos e mais desgaste.

Imagine um agricultor. 

Ele não revira a terra a cada semana; ele planta, rega, espera e só colhe no tempo certo. 

Se ele mexesse nas plantas o tempo todo, nunca veria os frutos. Nos investimentos é parecido: para colher resultados, você precisa de calma e consistência. 

A mudança constante custa dinheiro, esvazia seus ganhos e, no final, pode ser mais prejudicial que o próprio risco do mercado.

Há dados bem claros sobre isso. 

Nos anos 50 e 60, o investidor médio segurava suas ações por cerca de 8 anos. Hoje, a média caiu para menos de 6 meses! 

O excesso de movimento trouxe impactos diretos nos retornos, pois enquanto os investidores giram a carteira em busca do próximo “ouro”, os custos e o impacto das más decisões se acumulam. 

Um estudo da Charles Schwab, por exemplo, revela que uma carteira com alta movimentação pode perder até 1,5% ao ano em rendimento comparado àquela com baixa movimentação. 

Ou seja, cada mexida no portfólio corrói um pouquinho do retorno.

É claro que esse comportamento vem de alguns vieses psicológicos, como o FOMO (medo de ficar de fora). 

O FOMO te faz pensar que toda nova oportunidade precisa ser aproveitada, mas isso leva a decisões rápidas e pouco estratégicas. 

Outro viés é o da ação, que dá a sensação de controle cada vez que você “faz algo” pela sua carteira. 

Mas mexer sem necessidade pode ser um tiro no pé, e a cada venda e compra, mais impostos e custos de transação são aplicados, junto ao spread, que é o preço “a mais” que você paga ao trocar de ativos. 

Esses movimentos são parte do que reduz sua rentabilidade e aumentam o risco da sua estratégia financeira.

Quer evitar o giro excessivo? 

Tente revisar a carteira de tempos em tempos e com objetivos claros. 

Ao invés de olhar para cada oscilação diária, revise os resultados a cada seis meses ou uma vez por ano. 

Outra prática é registrar seus motivos para cada compra ou venda, assim você tem uma “âncora” racional para suas decisões futuras e evita o impulso de mexer sem propósito no seu portfólio.

E aí, que tal rever as últimas mudanças que você fez na sua carteira? 

Quantas delas realmente trouxeram retornos melhores? 

E quantas você faria de novo, considerando os custos de cada mexida?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.

Um abraço,

André Fogaça

Permita-me compartilhar uma história que acredito que vai ressoar com você. 

E pode trazer a resposta para a pergunta acima.

Trata-se de algo fundamental: transformar vidas financeiras e evitar erros que podem ser muito custosos.

Essa não é apenas uma reflexão teórica. É uma jornada que começou em 2008, com o lançamento do GuiaInvest. 

A iniciativa nasceu de uma crença sólida que eu e meus sócios sempre tivemos: ninguém é mais apto para cuidar do seu dinheiro do que você mesmo.

Como investidor, eu sabia que o mercado financeiro era complexo e que muitos perdiam oportunidades por falta de conhecimento.

Por isso, decidimos construir algo que pudesse empoderar as pessoas. Criamos uma comunidade de investidores com dados, ferramentas e educação financeira. 

Durante anos, ajudamos milhares de pessoas a tomarem melhores decisões sobre seus investimentos, especialmente em ações. 

E enquanto fazíamos isso, eu trabalhava intensamente para gerir minha própria carteira.

Eu queria encontrar uma maneira de ajudar essas pessoas de verdade, além de melhorar minha própria vida. 

Queria criar uma solução que fosse além de dados e ferramentas. Algo que pudesse oferecer resultados consistentes para qualquer pessoa, independentemente do nível de conhecimento financeiro. 

E pessoalmente, eu sentia uma necessidade profunda de me libertar do peso e do estresse de gerenciar sozinho os meus investimentos. 

Esse processo solitário consumia energia e tempo, deixando pouco espaço para o que realmente importava. 

Eu queria poder dedicar mais atenção à minha família, à minha empresa e à minha qualidade de vida. 

A busca por equilíbrio e paz se tornou prioridade, e isso me fez repensar a maneira como lidava com o dinheiro e com minhas escolhas financeiras.

Apesar do nosso impacto positivo, havia um grande problema: nosso modelo dependia de que cada cliente fosse seu próprio gestor. 

Isso não funcionava para a maioria. 

Eles não tinham tempo, conhecimento suficiente ou estrutura emocional para lidar com o mercado financeiro.

Eu também estava vivendo isso. 

Minha rotina como empreendedor é exaustiva, e mesmo tendo todo o conhecimento necessário, eu sabia que não estava gerenciando meus próprios investimentos da melhor maneira. 

Esse modelo tinha uma limitação: ele não era escalável para o público geral nem sustentável para mim.

Mas, mesmo com todo o sucesso, havia algo que não se encaixava. Muitos dos nossos clientes ainda se sentiam perdidos. 

Por mais que déssemos as ferramentas, eles não conseguiam aplicar as estratégias corretamente. Alguns cometeram erros devastadores. 

Um episódio que me marcou profundamente foi a de um investidor da nossa comunidade. 

Em agosto de 2013, ele compartilhou uma mensagem desesperada em nosso fórum, pedindo ajuda porque havia vendido um imóvel e investido todo o valor nas ações da OGX. 

Naquele momento, as ações já tinham despencado mais de 90%, e ele estava praticamente vendo o valor do imóvel desaparecer diante dos seus olhos.

O que tornou essa situação ainda mais dramática foi um detalhe específico que ele mencionou: ele ainda não havia contado para a esposa. 

Ele estava aterrorizado com a ideia de revelar o que havia acontecido e as possíveis consequências disso para o casamento e a família. 

Mais do que isso, ele admitiu, em tom velado, que estava tão desesperado que não sabia mais o que fazer, insinuando que até mesmo tirar a própria vida parecia uma opção.

Ficamos profundamente preocupados. 

Tentamos entrar em contato com ele para oferecer ajuda, mas, infelizmente, nunca obtivemos resposta. 

Não sabemos o que aconteceu com ele, e o desconhecimento só intensificou o peso daquela situação para mim. Isso me abalou profundamente. 

Na época, me perguntei repetidamente: “Estamos realmente ajudando as pessoas? Ou estamos deixando elas ainda mais expostas e vulneráveis em um mercado tão complexo e arriscado?”

Foi nesse momento que percebi que estávamos presos a uma crença limitante: a de que cada pessoa deveria cuidar do próprio dinheiro sozinha.

Nessa época, me deparei com um vídeo de uma pessoa de grande renome e profundo conhecimento sobre investimentos, alguém cuja visão transcendia os números e estratégias. 

E uma frase que ele disse me chamou a atenção: o dinheiro é apenas um meio, nunca o fim.

Ele abordava algo que, à primeira vista, parecia simples, mas que, colocado daquela forma, me fez refletir de maneira diferente.

O verdadeiro objetivo dos investimentos, segundo ele, era a liberdade — não apenas para gerar mais dinheiro, mas para conquistar o bem mais valioso que temos: o tempo. 

Tempo para a família, viagens, ou simplesmente viver com menos estresse.

Ele usou um exemplo que ficou na minha mente: imagine um médico que dedica uma hora por dia para cuidar dos próprios investimentos. 

Essa mesma hora, caso fosse usada atendendo pacientes, poderia gerar R$ 300 por dia em receita adicional, ou mais de R$ 6.000 ao final de um mês. 

E, ainda assim, o retorno financeiro seria apenas parte da questão.

O impacto real, ele explicou, estava no que aquela hora significava além do dinheiro: o tempo perdido para momentos simples, mas inestimáveis, como jantar com a família, relaxar, ou simplesmente ter um espaço para recarregar as energias. 

Ao tentar fazer tudo sozinho, o médico não só compromete o potencial de ganho financeiro, mas abria mão da oportunidade de viver com mais equilíbrio e tranquilidade.

Foi aí que tive minha grande descoberta: não se tratava apenas de otimizar as finanças. 

Era sobre libertar meu tempo, sobre a chance de decidir como aproveitá-lo melhor, sem carregar o peso de responsabilidades que poderiam ser delegadas.

Essa reflexão me fez enxergar como confiar a gestão dos investimentos a um profissional qualificado poderia ser uma decisão estratégica. 

Não era abrir mão do controle, mas escolher delegar o que me sobrecarregou para que eu pudesse me concentrar em viver plenamente — estando presente com as pessoas que amo e aproveitando a jornada com leveza.

A partir dessa sacada, começamos a planejar um novo modelo. 

Precisávamos criar algo que resolvesse o problema fundamental: a falta de tempo, conhecimento e suporte para a maioria dos investidores.

Esse modelo tinha como objetivo eliminar conflitos de interesse, assegurando que os consultores atuassem exclusivamente em benefício do cliente. 

Além disso, buscava oferecer suporte personalizado, com estratégias adaptadas às necessidades de cada investidor. 

O cliente manteria o controle de suas decisões, mas sem precisar enfrentar o estresse diário do mercado.

A proposta era comparável a uma consulta médica ou a um serviço de mecânico: você continua no comando, mas confia em um especialista para cuidar dos aspectos técnicos.

Implementar essa visão não foi fácil. 

O modelo de consultoria sem conflitos de interesse ainda era desconhecido no Brasil. 

Muitas pessoas não estavam acostumadas a pagar por um serviço que, até então, era oferecido sob a falsa promessa de ser gratuito, embora estivesse repleto de comissões embutidas e ocultas que prejudicavam seus resultados financeiros.

Além disso, precisávamos educar o público sobre a diferença entre uma consultoria independente e os modelos tradicionais de assessoria. 

Foi um trabalho árduo de comunicação e mudança de mentalidade, mostrando que transparência e alinhamento de interesses poderiam fazer toda a diferença na gestão dos seus investimentos.

E qual foi o resultado disso? 

Hoje, olhando para trás, vejo como essa história transformou nossa visão e motivou nossa mudança. Com o novo modelo, já ajudamos mais de 600 famílias — a economizar horas preciosas do seu tempo todos os meses. 

Enquanto fazemos a gestão e o acompanhamento dos seus investimentos, eles podem desfrutar da tranquilidade e da paz de espírito para se dedicar ao que realmente importa: suas famílias, seus projetos e a construção de uma vida mais equilibrada e realizada.

Pessoalmente, minha vida também mudou.

Delegar a gestão dos meus investimentos para um consultor me deu mais tempo e tranquilidade. 

Hoje, posso focar naquilo que realmente importa: passar mais tempo com minha família, tocar as obrigações da minha empresa com clareza e reduzir o estresse.

A transformação foi completa. 

Passei de alguém que acreditava que “ninguém cuida melhor do meu dinheiro do que eu mesmo” para alguém que compreende que escolher um especialista confiável é, na verdade, a melhor forma de cuidar do meu patrimônio.

Hoje, ensinamos aos outros que delegar não é abandonar o controle, mas sim fazer uma a escolha inteligente. 

É a decisão que liberta você para viver melhor no presente e construir um futuro financeiro sólido.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.

Não vou te prometer uma transformação de vida instantânea, mas ofereço uma lente única para enxergar o universo dos investimentos neste ano que inicia.

À medida que entramos em 2025, quero dividir com você algumas reflexões e conselhos que podem iluminar seu caminho de investidor em um mundo cada vez mais complexo e barulhento.

Trata-se de uma mistura de conhecimentos adquiridos através dos estudos e da minha experiência pessoal de 20 anos como investidor e educador financeiro.

É engraçado como parece que, com o passar do tempo, nos sentimos mais perdidos e confusos, e isso afeta diretamente nossas decisões de investimento, impactando na busca pela liberdade financeira.

Se você também se sente assim, leia este e-mail até o fim.

Portanto, ofereço a você esses conselhos para guardar como um guia, que irão orientar suas decisões e atitudes no mercado ao longo deste ano e, possivelmente, por toda a vida. Acredite.

São reflexões atemporais, princípios que resistiram ao teste do tempo e que, na minha opinião, são fundamentais hoje, amanhã e depois. 

Todo investidor inteligente deveria focar sua energia em compreendê-los e incorporá-los no dia a dia, nas decisões e na gestão do próprio dinheiro e investimentos.

Vamos a eles…

Conselho 1: Ignore as previsões de mercado.

“Previsões são difíceis, especialmente sobre o futuro.” – Howard Marks

Para investidores, especialmente os menos experientes, o primeiro conselho é desconsiderar previsões de mercado.

Muitas vezes, prever os rumos do mercado financeiro pode parecer uma abordagem intuitiva para alcançar sucesso. 

No entanto, investidores que realmente entenderam a dinâmica do mercado frequentemente se tornam céticos em relação a qualquer tipo de previsão ou projeção a curto, médio ou longo prazo.

Mas por que prever os movimentos do mercado é tão difícil? 

Existem vários motivos. Primeiramente, a complexidade do mercado e a variedade de fatores que o influenciam estão além do controle de qualquer ser humano. 

Em segundo lugar, a irracionalidade dos investidores, muitas vezes guiada por emoções como euforia e pânico, desempenha um papel significativo.

Além disso, há evidências científicas que reforçam essa perspectiva. 

Philip Tetlock, cientista político canadense da Universidade da Pensilvânia, analisou mais de um milhão de previsões ao longo de vinte anos para avaliar sua precisão. 

Ele concluiu que a taxa de acerto de análises de longo prazo é de apenas 15% – equivalente à probabilidade de um chimpanzé acertar um alvo jogando dardos ao acaso. Em outras palavras, especialistas em economia e política erram 85% de suas previsões de longo prazo.

Diante disso, fica evidente a inutilidade de tentar prever o comportamento do mercado e basear decisões de investimento nessas previsões. 

Na realidade, investir com base em previsões, principalmente de curto prazo, é extremamente arriscado e deve ser evitado a todo custo.

Conselho 2: Pare de ficar correndo atrás da próxima ação “explosiva”.

“A maior inimiga do bom investimento é a expectativa de altos retornos.” – John Bogle

O segundo conselho vital para investidores é evitar a incessante busca pela próxima ação que irá “bombar” no mercado. 

Todos querem saber qual é a próxima Magalu que subiu 91.300% em 5 anos.

Em todos esses anos de experiência como investidor, aprendi que tentar identificar qual ação terá um súbito aumento de valor é um erro comum e uma perda significativa de tempo. 

As chances de acertar qual ação vai subir exponencialmente são mínimas, quase comparáveis às de uma loteria. Ao gastar tempo com isso, você deixa de fazer o que realmente importa.

A verdade é que para enriquecer através de investimentos, não é necessário saber qual será a próxima ação de destaque.

O que realmente importa é possuir uma carteira diversificada em várias classes de ativos, composta por ações de empresas sólidas, fundos imobiliários de qualidade, títulos soberanos, etc. 

Essa é a chave para um crescimento financeiro sustentável e menos arriscado no mercado de ações.

Conselho 3: Foque-se no que é importante e que você pode controlar. Esqueça o resto e relaxe.

“Algumas coisas estão em nosso poder e outras não.” – Epicteto

Controle o que está ao seu alcance e esqueça o restante. 

Inspirado na filosofia estóica, que ensina a distinção entre o que podemos e o que não podemos controlar, esse princípio é fundamental no mundo dos investimentos. 

É fato que existem aspectos que estão sob nosso controle e inúmeros outros que estão fora do nosso alcance.

Um erro comum entre muitos investidores é tentar controlar o incontrolável, enquanto negligenciam as poucas coisas que podem efetivamente gerenciar.

O investidor inteligente concentra sua energia, tempo e dinheiro nas áreas controláveis. 

Dentro dessa lógica, um investidor pode controlar a diversificação de sua carteira, escolher quais ativos alocar, decidir se vai rebalancear a carteira ou reinvestir dividendos, gerenciar os custos de seus investimentos e até o quanto de imposto deve pagar – dentro da legalidade. 

Mas não pode controlar os rumos da taxa de juros, a política fiscal, tampouco quem será o próximo presidente da república.

E se isso já não fosse suficiente, o que podemos dizer de uma guerra, uma pandemia ou um evento natural como enchentes, furacões e terremotos?

Mas, acima de tudo, o aspecto mais controlável – e que estudos indicam ser o mais impactante para o seu sucesso a longo prazo – é o seu comportamento diante do que acontece com os seus investimentos.

A maneira como você reage diante do que acontece nos mercados.

Portanto, manter a calma e a racionalidade, evitando decisões impulsivas ou baseadas em emoções, pode ser o fator mais determinante do seu sucesso dos investimentos. Anote isso!

Conselho 4: Cuidado com o excesso de informação da imprensa financeira.

“A maior inimiga do conhecimento não é a ignorância, é a ilusão do conhecimento.” – Stephen Hawking 

Tenha cautela com o excesso de informação, especialmente vinda do noticiário financeiro, que deve ser usado com moderação.

É importante lembrar que quem é pago para falar sobre o que acontece no mercado financeiro sempre terá algo a dizer. 

É essencial entender que, a grosso modo, 90% do que é transmitido é ruído, 9% é informação válida e apenas 1% é realmente relevante para você e seu plano de investimento.

Outro ponto a considerar é que as notícias, por natureza, são sempre sobre eventos que já aconteceram.

Seguir o noticiário financeiro não oferece vantagem competitiva nas decisões de investimento, já que, no momento que você tiver acessa a notícia, os preços dos ativos já refletiram a nova informação.

O valor de acompanhar as notícias é apenas se manter informado sobre eventos que já ocorreram, e não para tomar decisões vantajosas.

O que na minha opinião tem pouquíssimo valor prático.

Você poderia dispender esse tempo para algo mais significativo em sua vida, como: passar tempo com os filhos, viajar ou mesmo ler um livro.

É também importante mencionar que o noticiário tende a ser alarmista e polêmico, influenciando os sentimentos das pessoas, gerando ansiedade e preocupação.

Um investidor ansioso é mais propenso a tomar decisões ruins de investimento. 

Veja que evitar decisões precipitadas ou mal informadas é crucial para a saúde de seus investimentos.

É fundamental filtrar as informações e manter um equilíbrio emocional para tomar decisões mais sábias e bem fundamentadas.

Use o noticiário financeiro com muita moderação e manter um equilíbrio emocional para tomar decisões mais sábias e bem fundamentadas.

Conselho 5: Muitas vezes não fazer nada é tudo que você precisa fazer.

“O segredo não está em comprar e vender, mas em esperar.”- John Bogle

A reflexão aqui pode ser polêmica para algumas pessoas. 

A grande verdade é que, na maioria das vezes, não fazer nada é exatamente o que você deve fazer. Quando o mercado financeiro cai e há pânico generalizado, a melhor ação é não fazer nada. 

Da mesma forma, quando o mercado sobe e todos estão eufóricos querendo comprar mais, a recomendação é a mesma: não faça nada.

Mesmo quando o mercado está aquecido, com novos IPOs surgindo frequentemente e ofertas tentadoras aparecendo de todos os lados, a resposta deve ser não agir precipitadamente.

Contudo, é importante destacar que essa abordagem de inatividade só faz sentido se você já tiver realizado o seu “dever de casa”. 

Isso significa ter um plano de investimento bem definido, uma estratégia de longo prazo estabelecida, e clareza sobre seus objetivos e razões para investir no mercado financeiro. 

Mantendo o foco em sua estratégia e evitando reações impulsivas às flutuações do mercado, você estará mais apto a tomar decisões sábias e alinhadas com seus objetivos financeiros a longo prazo.

Se você ainda não tem um planejamento financeiro claro e definido, clique aqui para agendar uma conversa com um consultor de investimentos da GuiaInvest Wealth. 

Conselho 6: Evite ser “estúpido” ao invés de tentar ser muito inteligente

“É notável a quantidade de vantagens a longo prazo que pessoas como nós obtiveram ao tentarem ser consistentemente não estúpidas, em vez de tentarem ser muito inteligentes.” – Charlie Munger

A dica é simples e clara: foque menos em tentar fazer movimentos extremamente inteligentes e mais em evitar cometer erros. Esta abordagem trará melhores resultados a longo prazo. 

Isso exige um exercício de humildade intelectual, reconhecendo que, como investidores, enfrentamos muitas limitações e que o mercado é extremamente complexo e dinâmico. 

Aceite a dura verdade: eu e você não somos tão inteligentes quanto acreditamos ser. E isso, de forma alguma, é um ofensa e tampouco um problema para nós investidores.

Tentar ser excessivamente esperto ou inteligente geralmente leva a erros que podem impedir o alcance dos objetivos desejados.

O segredo do sucesso nos investimentos está em evitar erros estúpidos, e não necessariamente em tentar fazer acertos grandiosos ou mostrar-se extremamente sagaz. 

No mercado financeiro, aqueles que agem com esperteza excessiva geralmente, quando se dão bem, têm um sucesso de curta duração. 

Nesse sentido é muito melhor obter um retorno mediano de 10 a 15% ao ano por muito anos seguidos, ao invés de retornos extraordinários uma vez ou outra assumindo risco de ruína no meio do caminho.

Lembre-se que estamos correndo uma maratona e não uma corrida de 100 metros rasos.

Como Howard Marks, uma figura proeminente no mundo dos investimentos, costuma dizer: “Há investidores velhos e há investidores ousados, mas não há investidores velhos e ousados”. 

Este conselho enfatiza a importância de uma abordagem prudente e bem-calculada para investir, onde evitar erros é mais valioso do que tentar ser excessivamente astuto.

Conselho 7: Saiba o jogo que você está jogando

“O investidor individual deve agir de maneira consistente com sua personalidade e suas circunstâncias financeiras.” – Benjamin Graham

Defina claramente qual jogo você está jogando no mundo dos investimentos.

Isso significa ter uma compreensão clara de que os conselhos e dicas que você recebe de vizinhos, amigos ou até mesmo de bilionários podem não ser relevantes para sua própria estratégia de investimento, sua vida e seus objetivos. 

Muitas vezes, o que funciona para uma pessoa pode não ser aplicável ou benéfico para outra. Na verdade é o que o mais acontece por aí.

Por isso é fundamental você exercer discernimento quando se depara com conselhos ou dicas de investimento, seja na internet, em vídeos do YouTube, através de influenciadores ou em redes sociais. 

Muitas dessas recomendações podem ser influenciadas por interesses secundários que não alinham com seus objetivos pessoais. 

Isso significa entender que o que funciona para Warren Buffett, Luiz Barsi e seu cunhado pode não ser adequado para seus objetivos pessoais ou situação financeira.

Esse princípio também se aplica a esta série de conselhos que estou compartilhando aqui nessa mensagem. 

Enquanto podem ser úteis, é importante considerá-los dentro do contexto de sua própria situação e objetivos de investimento. 

Não aceite cegamente qualquer conselho ou dica sem primeiro avaliar como ele se encaixa em seu plano de investimento e objetivos de vida. 

A personalização e a adaptação de estratégias são essenciais na sua jornada de investidor.

Mantenha seu Plano de Investimentos para 2025

A jornada para se tornar um investidor bem-sucedido em 2025 e além é tão diversificada quanto os mercados em que investimos.

Cada um desses conselhos é um tijolo na construção do seu sucesso financeiro. 

Mas o verdadeiro poder reside em como você os utiliza para construir seu próprio caminho. 

Mantenha-se fiel aos seus princípios, mas seja flexível o suficiente para adaptar-se às mudanças do mercado. 

Enquanto você navega pelos altos e baixos do investimento, lembre-se de que sua jornada é única. Não se compare com outros; sua trajetória e seus objetivos são seus e de mais ninguém. 

Invista com sabedoria e paciência, e acima de tudo, confie no processo, sabendo que cada passo que você dá é um passo mais perto da realização de seus objetivos financeiros.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.

Desejo um excelente 2025 (e além) para você, sua família e seus investimentos!

Um abraço,

André Fogaça

Atualmente, tem um patrimônio de R$ 950 mil em uma carteira de investimentos conservadora, mas que está sem uma gestão ativa.

Além disso, ela possui capacidade de realizar aportes regulares de aproximadamente R$ 3 mil por mês.

Seu objetivo principal é encontrar uma gestão de confiança que realize uma revisão completa do portfólio, com foco no crescimento patrimonial e na melhora da rentabilidade, que atualmente está abaixo do benchmark do CDI.

Lucimara carrega frustrações de experiências anteriores com assessorias que pressionaram por empurrar produtos sem explicar adequadamente os fundamentos, o que a deixou desconfortável e insegura.

Ela está hesitante em relação à GuiaInvest, tanto por desconhecer o histórico da empresa quanto por achar o serviço caro.

Apesar disso, está disposta a considerar a proposta se encontrar um modelo que atenda suas necessidades com mais transparência e resultados consistentes.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi parabenizar a Lucimara pelo incrível patrimônio que ela acumulou – R$ 950 mil é um marco significativo que reflete disciplina, visão de longo prazo e um esforço que merece ser reconhecido.

É uma conquista que admiramos e valorizamos profundamente, pois sabemos o quanto é desafiador chegar a esse patamar.

Em seguida, explicamos que nosso objetivo é muito mais do que apenas proteger o patrimônio que ela já construiu.

O que o GuiaInvest faz é garantir que ele continue crescendo de forma consistente e estratégica.

E para isso, destacamos como nosso modelo de consultoria se diferencia.

Como não recebemos comissões por produtos financeiros, nossas recomendações são sempre alinhadas com os melhores interesses dela.

Essa independência é reforçada pelo nosso modelo de remuneração “fee-only”, que dá a Lucimara total clareza sobre os custos e benefícios da consultoria.

Além disso, mostramos como o cashback que devolvemos das comissões economiza, em média, 0,2% ao ano, um alívio que melhora diretamente a rentabilidade dos investimentos.

Também reconhecemos que o patrimônio dela, combinado com aportes regulares de R$ 3 mil, oferece uma base sólida para um crescimento sustentável.

Trabalhamos para criar um planejamento estratégico, aproveitando ao máximo essas contribuições, acelerando os resultados e garantindo que os objetivos dela sejam atingidos de maneira eficiente.

Nosso processo começou com uma análise detalhada da carteira atual.

Observamos que a rentabilidade estava abaixo do CDI, um desafio que tratamos como prioridade.

Para superar essa barreira, aplicamos estratégias de diversificação inteligente e rebalanceamento regular da carteira – práticas que comprovadamente aumentam os retornos e reduzem riscos. 

Além disso, incluímos otimizações fiscais para que Lucimara retenha mais do que é dela, minimizando perdas com taxas ou impostos desnecessários.

Reforçamos também nossa credibilidade, destacando os 16 anos de história da GuiaInvest e a confiança de uma comunidade de mais de 500 mil investidores.

Explicamos que nossos consultores possuem certificações renomadas, como CFP e CEA, e um histórico de sucesso que se traduz em resultados reais. 

Compartilhamos depoimentos de clientes satisfeitos, como o empresário que encontrou na nossa consultoria a confiança e os resultados que faltavam em sua antiga assessoria.

Para ilustrar a economia e os ganhos potenciais, usamos um exemplo numérico.

Mostramos que, ao comparar os custos de uma assessoria tradicional com nossa consultoria, Lucimara economizaria cerca de R$ 3.850 anuais – valor que, quando reinvestido, pode acelerar ainda mais o crescimento da carteira.

Além disso, explicamos que, com uma rentabilidade apenas 1% superior ao CDI, ela poderia ganhar aproximadamente R$ 9.500 extras por ano. 

Esses números deixam claro como nossa consultoria é um investimento que vale a pena.

Por fim, ajudamos Lucimara a refletir sobre o impacto de manter a gestão passiva e ineficiente da sua carteira.

Mostramos como seus aportes mensais podem ser transformados em um motor de crescimento poderoso quando alinhados a uma estratégia robusta.

O próximo passo era dela, mas deixamos claro que estávamos prontos para ajudá-la a alcançar todo o potencial dos seus investimentos.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

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Ele sempre geriu seu patrimônio por meio do banco, refletindo seu pouco conhecimento sobre o mercado financeiro. 

Atualmente, Ruy detém R$ 2 milhões em uma carteira conservadora no banco e recentemente recebeu uma herança avaliada em R$ 4,5 milhões, composta por terrenos, apartamentos para aluguel e um imóvel rural em área produtiva.

Seu principal objetivo é estruturar uma holding para otimizar o planejamento sucessório e tributário, simplificando a gestão de seus bens e reduzindo custos fiscais. 

Apesar de estar inclinado a considerar a consultoria especializada, Ruy tem receio quanto ao histórico da Guiainvest, bem como em relação aos custos e à complexidade legal envolvidos na criação da holding. 

Ainda assim, ele demonstra interesse em entender melhor a proposta e avaliar os benefícios que o apoio especializado pode oferecer.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer para o Ruy que seus receios eram totalmente compreensíveis.

Afinal, estamos lidando com o patrimônio que ele construiu com tanto esforço ao longo de décadas, somado a uma herança significativa.

Sabemos o quanto é natural querer ter certeza antes de tomar decisões importantes sobre a gestão de bens.

Ao mesmo tempo, destacamos que sua busca por um planejamento mais estruturado e eficiente mostrava seu comprometimento com o futuro da família, algo que admiramos profundamente.

Para dar confiança ao Ruy, reforçamos que a GuiaInvest possui uma sólida história de 16 anos ajudando investidores a tomarem decisões estratégicas, sempre alinhadas aos seus objetivos.

Explicamos que somos registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), o que assegura transparência e conformidade total nas nossas práticas.

Mostramos que nossa equipe é formada por consultores altamente qualificados, com certificações como CFP e CEA, e experiência robusta no mercado financeiro.

Além disso, enfatizamos que nosso modelo é independente e livre de conflitos de interesse, garantindo que todas as recomendações sejam feitas pensando exclusivamente no melhor para ele.

Quando surgiram dúvidas sobre custos, explicamos que assessorias tradicionais chegam a cobrar até 1,3% ao ano sobre o patrimônio, muitas vezes por meio de taxas e comissões ocultas.

Apresentamos como nosso serviço elimina essas despesas, além de oferecer cashback sobre taxas que antes iam direto para bancos e assessores.

Demonstramos que essa economia poderia ser reinvestida, aumentando o potencial de retorno do seu patrimônio.

Sabendo da complexidade envolvida na estruturação de uma holding, tranquilizamos o Ruy explicando que nossa abordagem é integrada e holística.

Trabalhamos lado a lado com especialistas tributários e jurídicos para garantir que todo o processo seja simples, seguro e alinhado às suas metas.

Mostramos que a criação da holding não apenas facilitaria a gestão dos bens, mas também reduziria custos fiscais e evitaria problemas futuros, como inventários burocráticos e onerosos.

Com o patrimônio do Ruy — R$ 2 milhões em uma carteira conservadora e R$ 4,5 milhões em ativos imobiliários —, destacamos a importância de soluções que otimizem sua estrutura patrimonial.

Explicamos que poderíamos ajudá-lo a reduzir a carga tributária sobre seus rendimentos de aluguel, além de construir um planejamento sucessório robusto.

Também apresentamos estratégias seguras e personalizadas para maximizar a rentabilidade de sua carteira, sempre respeitando sua aversão ao risco.

Mostramos que, se sua carteira atual fosse gerida pelo banco, havia grandes chances de estarmos deixando oportunidades melhores para trás.

Por fim, deixamos claro que cada dia sem uma estratégia estruturada significava custos desnecessários e rentabilidade reduzida.

Reforçamos que agir agora seria essencial para proteger e potencializar tudo o que ele construiu.

Perguntamos a ele:

“Se você continuar adiando essa decisão, qual será o custo emocional e financeiro para a sua família no futuro?”

Essa reflexão foi o que motivou Ruy a dar o próximo passo e transformar a gestão do seu patrimônio no que ele sempre sonhou:

algo eficiente, seguro e totalmente alinhado com seus objetivos.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

Faça um agendamento gratuito e aguarde o nosso contato para montar o seu plano de investimentos.

Seu patrimônio é de R$ 3 milhões, distribuído em uma carteira diversificada e pulverizada, composta por ações, FIIs e ETFs internacionais.

Embora conte com uma assessoria disponível, ele raramente utiliza, preferindo tomar suas próprias decisões. 

Essa autonomia reflete sua confiança, mas também reforça o desafio de gerenciar uma carteira tão ampla sem um plano claro.

Ele deseja se preparar para sua aposentadoria nos próximos seis anos.

No entanto, enfrenta dificuldades em gerenciar e acompanhar sua carteira, além de reconhecer a falta de tempo e de uma estratégia para atingir seus objetivos.

Apesar de entender a importância de um planejamento mais estruturado, Alberto reluta em mexer na carteira.

Essa postura o torna hesitante em contratar uma consultoria, mesmo reconhecendo os benefícios que um suporte especializado pode oferecer.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer o quanto admiramos alguém como o Alberto, um executivo bem-sucedido que construiu um patrimônio sólido de R$ 3 milhões.

Isso demonstra seu esforço, visão e habilidade para tomar decisões cruciais.

Fizemos questão de ressaltar o quanto é raro equilibrar carreira, família e finanças com tanta competência.

A partir disso, direcionamos nossa conversa para o que realmente importa:

garantir que esse patrimônio trabalhe por ele, especialmente com a aposentadoria se aproximando em apenas seis anos.

Sabendo que Alberto tem confiança em suas próprias decisões financeiras, valorizamos essa postura independente.

Porém, mostramos que gerenciar uma carteira tão ampla e diversificada como a dele, composta por ações, FIIs e ETFs internacionais, pode facilmente se tornar uma fonte de estresse.

Destacamos que, mesmo para quem tem tempo disponível, acompanhar cada ativo, avaliar desempenho e garantir alinhamento aos objetivos é uma tarefa desafiadora.

No caso dele, com uma rotina intensa como executivo, o tempo é um recurso precioso que pode ser aliviado com o apoio certo.

Explicamos que nosso papel é justamente simplificar esse processo.

Nossa equipe de especialistas tem como objetivo otimizar sua carteira, reduzindo a quantidade de ativos para algo mais estratégico e eficiente.

Deixamos claro que a abordagem envolve manter o que faz sentido, ajustar o que precisa ser melhorado e, acima de tudo, assegurar que ele não precise gerenciar cada detalhe sozinho.

Com nossa curadoria e acompanhamento, Alberto terá mais liberdade para focar no que realmente importa — sua carreira, momentos em família, hobbies ou até mesmo viagens.

Sobre sua aposentadoria, abordamos a importância dos próximos seis anos como um período crítico para preparação.

Enfatizamos que sua prioridade deveria ser construir uma fonte de renda passiva que complemente outras rendas, como INSS ou previdência privada.

Demonstramos com um exemplo prático que, com um patrimônio de R$ 3 milhões, ele pode perfeitamente estruturar uma carteira que ofereça retornos consistentes, gerando cerca de R$ 180 mil por ano — algo em torno de R$ 15 mil mensais.

Apontamos como essa estratégia pode manter ou até melhorar seu padrão de vida na aposentadoria.

Ao tratar de sua relutância em mexer na carteira, entendemos e validamos seu orgulho por ter construído esse patrimônio com decisões próprias.

No entanto, explicamos que nossa consultoria seria como uma segunda opinião qualificada, trazendo uma perspectiva externa, imparcial e sem conflitos de interesse. 

Reforçamos que qualquer mudança seria feita de forma racional, embasada e gradativa, sempre respeitando seu perfil de investidor e garantindo que os ajustes fossem benéficos e alinhados a seus objetivos de longo prazo.

Também abordamos a questão do tempo, um desafio evidente em sua rotina.

Reconhecemos que gerenciar uma carteira diversificada demanda dedicação, mas mostramos que ele não precisaria mais carregar esse peso sozinho.

Com nosso serviço, garantimos que ele sempre estaria informado e no controle, por meio de reuniões mensais para atualizações e ajustes.

Assim, ele pode manter sua paz de espírito e foco nas prioridades da vida.

Por fim, fizemos Alberto refletir sobre sua situação: ele prefere continuar carregando essa preocupação, sabendo que consome seu tempo e energia, ou está disposto a contar com uma equipe especializada que já transformou a jornada de tantos investidores?

Mostramos que o próximo passo é uma escolha entre manter a incerteza ou garantir o futuro tranquilo e seguro que ele merece.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

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Seu objetivo é assegurar uma renda passiva sustentável que complemente sua aposentadoria, composta por fundo de pensão e INSS, sem colocar em risco seu capital no longo prazo.

Atualmente, Edgar retira R$ 7 mil mensais desse patrimônio e realiza operações de day trade seguindo recomendações da corretora, mas sem uma estratégia clara.

Apesar de seu perfil autodidata e sua relutância em delegar a gestão financeira, ele reconhece a necessidade de um plano estruturado para garantir maior segurança e eficiência. 

Recentemente, Edgar demonstrou interesse em adotar um modelo de consultoria financeira, reconhecendo que essa abordagem pode ser essencial para atingir seus objetivos com maior segurança e estabilidade.

No entanto, ele enfrenta um bloqueio: o custo do serviço.

Acostumado a receber orientações gratuitas de bancos e corretoras ao longo da vida, Edgar questiona se vale a pena investir em um serviço pago.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer as conquistas de Edgar ao longo de sua trajetória.

Construir um patrimônio de R$ 1,8 milhões exige disciplina e visão, qualidades que admiramos profundamente.

Fizemos questão de destacar o quanto valorizamos sua dedicação em cuidar de sua aposentadoria e seus investimentos.

Em seguida, apresentamos como poderíamos ajudar a fazer esse patrimônio trabalhar ainda mais a seu favor, gerando a renda passiva que ele deseja, sem abrir mão da segurança que é tão importante para ele.

Identificamos que o objetivo de Edgar – complementar a aposentadoria com uma renda passiva – estava perfeitamente alinhado com a nossa expertise.

Por isso, apresentamos nossa solução específica para atender a essa necessidade: a Carteira Geradora de Renda.

Explicamos que essa carteira é composta por uma seleção estratégica de ações de empresas que distribuem bons dividendos e fundos imobiliários que geram receita recorrente. 

Essa combinação foi projetada para proteger o capital e, ao mesmo tempo, gerar rendimentos consistentes mês a mês.

Esclarecemos que ações focadas em dividendos têm um histórico de distribuição entre 6% e 8% ao ano, enquanto fundos imobiliários podem oferecer retornos de 8% a 10% ao ano, dependendo do cenário econômico e da qualidade dos ativos escolhidos.

Com seu patrimônio bem alocado nessa carteira, Edgar poderia gerar uma renda de R$ 8 mil a R$ 10 mil mensais, proporcionando segurança financeira e a manutenção do padrão de vida.

Quanto à sua experiência com Day Trade, fomos diretos e transparentes.

Reconhecemos que Edgar, como autodidata, gosta de se envolver nas decisões financeiras, mas ressaltamos que o Day Trade é extremamente arriscado.

Apresentamos dados de estudos, como os da FGV, que mostram que mais de 90% dos traders de curto prazo perdem dinheiro, e explicamos que essa volatilidade não é compatível com seus objetivos de preservação e crescimento patrimonial no longo prazo.

Apresentamos nossa filosofia na GuiaInvest, que é baseada em estratégias de longo prazo e análise fundamentalista. 

Reforçamos que evitamos especulação e focamos em construir carteiras resilientes ao tempo e aos ciclos do mercado, oferecendo estabilidade e segurança – exatamente o que Edgar busca.

Sobre os custos, abordamos suas preocupações de forma transparente.

Explicamos que nossa taxa de consultoria é de 0,8% ao ano, significativamente mais baixa do que a média de 1,3% a 4% cobrada por assessorias.

Destacamos também o benefício do cashback das comissões que atualmente vão para a corretora, o que aumenta a rentabilidade líquida do patrimônio de Edgar.

Esse modelo não só reduz custos, mas elimina conflitos de interesse, garantindo que nossas recomendações sejam sempre feitas pensando exclusivamente no sucesso financeiro do cliente.

Por fim, asseguramos que Edgar não perderia o controle sobre seus investimentos.

Mostramos que nossa consultoria funciona como um trabalho em conjunto: ele continuaria participando das decisões, mas agora com o suporte técnico e estratégico de especialistas. 

Explicamos que nossa abordagem oferece uma segunda opinião confiável, protegendo-o contra erros e potencializando os resultados do seu patrimônio.

Concluímos reforçando que o que Edgar busca não apenas é possível, mas pode ser alcançado de maneira eficiente e segura.

Com a Carteira Geradora de Renda, ele teria o complemento ideal para sua aposentadoria, sustentado por dividendos consistentes, sem correr riscos desnecessários.

E então, fizemos a pergunta mais importante: ele estaria pronto para dar esse passo e garantir a tranquilidade que merece?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

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Ele possui uma carteira de R$ 990 mil, distribuído de forma desestruturada em produtos financeiros como COEs, fundos com altas taxas de administração e debêntures de longo prazo, que não atendem às suas expectativas de eficiência.

Ele está ciente de que sua carteira atual é mal planejada e deseja reestruturá-la para reduzir custos e obter maior rentabilidade.

No entanto, carrega uma dor significativa devido às perdas e ao pagamento de taxas e comissões elevadas em assessorias anteriores.

Apesar de reconhecer a transparência e os benefícios apresentados pela nova proposta da consultoria da GuiaInvest, João Pedro ainda enfrenta o medo de se frustrar novamente.

Seu foco está em corrigir os erros do passado, mas sua principal objeção é o receio de confiar e investir na mudança, devido às experiências ruins que já viveu.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos ao conversar com João Pedro foi reconhecer e validar sua frustração. Sabíamos que o que ele enfrentou era desanimador:

ver um patrimônio de quase R$ 1 milhão, fruto de anos de trabalho, sendo mal gerido por decisões que priorizavam as comissões de terceiros em vez de seu sucesso como investidor. 

Fizemos questão de mostrar para ele que entendemos como esse tipo de situação afeta não apenas suas finanças, mas também sua confiança e tranquilidade.

Em seguida, explicamos a realidade por trás dos produtos financeiros que estavam sufocando sua carteira. 

Destacamos como os COEs, frequentemente vendidos como oportunidades “imperdíveis”, raramente entregam o retorno prometido.

Compartilhamos com João um dado que reforçou essa percepção:

um estudo da FGV revelou que 88% dos COEs analisados apresentaram retornos baixos ou nulos, além de amarrarem o dinheiro do investidor por anos. 

Essa prática deixa claro que esses produtos não foram escolhidos pensando no benefício dele, mas sim nas altas comissões que geravam para os vendedores.

Outro ponto crítico que abordamos foi a questão dos títulos de crédito privado de longo prazo.

Mostramos como muitos desses ativos, vendidos sob a promessa de segurança, na verdade escondem riscos elevados e baixa liquidez, além de serem uma fonte de lucro fácil para assessores.

João reconheceu que essa era uma das razões de sua frustração:

sentir que sua carteira não era planejada para suas metas, mas para atender aos interesses de quem a gerenciava.

Depois, apresentamos como nossa abordagem é completamente diferente.

Reforçamos que na GuiaInvest não recebemos comissões de produtos financeiros.

Nosso modelo é baseado em uma taxa transparente, significativamente menor que os custos indiretos que ele vinha pagando. 

Demonstramos que, enquanto assessorias tradicionais podem custar até 1,3% ao ano em taxas e comissões, nosso modelo reduz para cerca de 0,8% e devolve em cashback as comissões geradas pelas operações.

Para João, isso significava uma economia potencial de até 65% no custo total de gestão de sua carteira.

Mais do que isso, mostramos como a metodologia que utilizamos é feita sob medida para ele.

Explicamos que nossas carteiras são estruturadas em “books”, permitindo diversificação inteligente e alinhamento com suas metas.

Por exemplo, destacamos como o Book de Reserva de Liquidez traria segurança imediata, enquanto o Book de Ações de Qualidade e o Book de Fundos Imobiliários proporcionariam um equilíbrio ideal entre crescimento e renda. 

Fizemos questão de enfatizar que, ao contrário do modelo genérico oferecido por sua antiga assessoria, cada decisão nossa seria focada exclusivamente em seu sucesso financeiro.

Sabíamos que o medo era uma barreira para João, e respeitamos isso.

Reconhecemos que, após tantas decepções, confiar novamente seria um desafio.

Então, ao invés de pressioná-lo, mostramos como ele já havia dado um passo corajoso ao admitir que precisava mudar. 

Também o ajudamos a refletir sobre as consequências de continuar na mesma rota:

como isso impactaria seus planos de aposentadoria e seu desejo de deixar um legado para sua família.

Por fim, mostramos a João que o que ele passou no passado não foi sua culpa.

Mas reforçamos que o futuro que ele merecia só seria possível se ele decidisse agir agora.

Nossa mensagem foi clara: estamos ao lado dele para construir uma nova jornada, onde seu dinheiro finalmente trabalhará a seu favor.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

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Com experiência no mercado brasileiro, deseja explorar o mercado americano, mas de forma cautelosa, limitando o investimento inicial a R$ 100 mil.

Possui apego emocional às ações da Petrobras, recebidas ao longo de sua carreira, e evita riscos devido à idade avançada e à dificuldade em recuperar eventuais perdas.

Embora compreenda o valor da consultoria, não se sente à vontade para pagar por esse serviço, pois sempre contou com apoio gratuito de bancos e corretoras, o que tem dificultado a evolução para esse modelo.

Suas decisões de investimento são sempre tomadas em conjunto com o filho, que considera mais experiente.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer a trajetória inspiradora do Tarcísio.

Construir um patrimônio sólido como o dele exige inteligência, dedicação e um cuidado raro com o futuro e o legado familiar.

Antes de qualquer recomendação, deixamos claro que valorizamos profundamente o trabalho e as decisões que ele tomou ao longo da vida, sempre buscando reforçar sua confiança no processo.

A partir daí, destacamos como nossa consultoria pode trazer mais eficiência e segurança para o patrimônio que ele já construiu, respeitando suas preferências, objetivos e a base sólida que criou.

Ao abordarmos sua hesitação em contratar um serviço pago, comparado ao apoio gratuito de bancos e corretoras, mostramos como o “gratuito” muitas vezes carrega custos ocultos, como taxas ou decisões que não priorizam seus interesses.

Fizemos questão de explicar que, mesmo sem perceber, ele poderia estar pagando caro em escolhas que limitam o potencial da sua carteira.

Reforçamos nosso modelo independente, totalmente isento de comissões ou vínculos com produtos financeiros. 

Para exemplificar, apresentamos um cálculo claro: 

enquanto as assessorias tradicionais poderiam custar cerca de R$ 65 mil por ano em uma carteira de R$ 5 milhões, nosso modelo reduziria esse custo para R$ 30 mil ao ano, além de devolver comissões via cashback.

Essa transparência e alinhamento com seus interesses serviram para dissipar qualquer dúvida sobre o real valor da nossa consultoria.

Quando falamos sobre sua posição nas ações da Petrobras, reconhecemos o valor emocional que esses ativos têm para ele, como um reflexo de sua dedicação profissional.

Contudo, mostramos como a concentração de 30% da carteira em um único ativo representa um risco significativo, mesmo em uma empresa sólida.

Propusemos uma abordagem estratégica:

diversificar a carteira de maneira cautelosa, respeitando seu apego às ações enquanto reduzimos os riscos e aumentamos a segurança do seu patrimônio.

Para o interesse de Tarcísio em explorar o mercado americano, enfatizamos como poderíamos ajudá-lo a investir os R$ 100 mil iniciais de forma segura e alinhada ao seu perfil conservador.

Explicamos nossa parceria com corretoras nos EUA e como isso facilitaria o acesso a ativos de alta qualidade, além de oferecer suporte tributário para garantir eficiência fiscal e tranquilidade no processo.

Sobre a blindagem patrimonial, reconhecemos que seus bens imobilizados, como o apartamento em Miami e a área rural de R$ 6 milhões, demandam uma estratégia específica.

Apresentamos uma solução para proteger esses ativos contra riscos, enquanto trabalhamos em um planejamento sucessório robusto que assegurasse a transição fluida do patrimônio, respeitando seus desejos e minimizando tributações.

Além disso, abordamos a importância de otimizar a carga tributária sobre investimentos e bens, mostrando como uma gestão cuidadosa pode melhorar os resultados financeiros sem aumentar os riscos.

Essa estratégia foi apresentada como uma forma prática de preservar e expandir seu patrimônio.

Por fim, destacamos o valor da relação que ele mantém com seu filho nas decisões financeiras.

Propusemos uma reunião exploratória para garantir que ambos se sentissem seguros com os detalhes do plano, reforçando nosso papel como uma extensão confiável da família.

Encerramos reforçando que tudo o que Tarcísio construiu merece ser cuidado com a máxima atenção.

Nosso objetivo foi mostrar que, com a parceria da GuiaInvest, sua carteira estará protegida contra riscos de concentração, otimizada para diversificação e preparada para uma sucessão bem planejada, garantindo o futuro que ele merece.

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

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Ele manifestou o desejo de dolarizar parte do patrimônio, cerca de R$ 200 mil, com o objetivo de explorar opções de investimentos internacionais.

Apesar do interesse em diversificação, Erico enfrenta barreiras devido à falta de conhecimento prático sobre tributação e plataformas específicas para esse tipo de operação.

Durante a conversa com o consultor, ele demonstrou apreço pela abordagem técnica e clareza das explicações apresentadas, o que indica confiança no profissionalismo da consultoria. 

No entanto, permanece com dúvidas sobre as vantagens reais que a consultoria pode oferecer no processo de dolarização, o que representa uma objeção relevante para avançar na tomada de decisão.

Como ajudamos este cliente

A primeira coisa que fizemos foi reconhecer a sabedoria do Érico em buscar informações detalhadas antes de diversificar seu patrimônio.

Para nós, essa é uma escolha estratégica que demonstra visão de longo prazo e cuidado com o futuro financeiro. 

Fizemos questão de validar sua preocupação com questões como tributação e plataformas específicas, reforçando que são aspectos cruciais para evitar erros que comprometam os ganhos.

Aproveitamos esse momento para mostrar que a GuiaInvest Wealth é o parceiro ideal para transformar essa etapa em uma experiência tranquila e eficiente.

Explicamos que a dolarização do patrimônio vai muito além de simplesmente enviar dinheiro para o exterior.

Trata-se de um processo técnico, que exige conhecimento detalhado em tributação, seleção das melhores plataformas e, acima de tudo, uma estratégia personalizada que alinhe objetivos aos ativos certos.

Mostramos que, na GuiaInvest Wealth, contamos com especialistas preparados para guiar o Érico em cada etapa. 

Apresentamos, por exemplo, como um planejamento tributário eficiente pode não apenas minimizar custos, mas também evitar tributações desnecessárias sobre ganhos de capital no exterior.

Reforçamos que esses ajustes fazem uma diferença significativa no longo prazo, protegendo seus rendimentos de maneira estratégica.

Na sequência, detalhamos a importância de escolher os ativos certos ao investir internacionalmente.

Destacamos que não se trata apenas de alocar recursos no mercado externo, mas de construir um portfólio que equilibre segurança, diversificação e potencial de retorno. 

Apresentamos ao Érico as opções que trabalhamos, como ações globais, ETFs, títulos de renda fixa americana e fundos imobiliários internacionais.

Mostramos que, com nossa consultoria, ajustamos sua carteira com base no seu perfil e nas suas metas, garantindo um portfólio robusto que vai além da proteção contra oscilações cambiais – um portfólio voltado para crescimento consistente e sustentável.

Reforçamos nosso compromisso com o Érico ao longo de todo o processo:

desde a abertura de contas em corretoras internacionais até a execução de ordens e o acompanhamento contínuo de sua carteira.

Também destacamos o acesso ao nosso aplicativo exclusivo, que consolida todos os investimentos, nacionais e internacionais, em um único lugar. 

Isso garante praticidade e clareza no controle do desempenho do patrimônio, eliminando a complexidade dos processos burocráticos e técnicos.

Ainda fizemos questão de enfatizar que a consultoria do GuiaInvest é livre de conflitos de interesse.

Diferente das assessorias tradicionais, que priorizam produtos de maior comissão, explicamos que cada recomendação nossa é pensada exclusivamente para o benefício do cliente. 

Apresentamos também nosso modelo de cashback, que devolve ao Érico as taxas que normalmente iriam para a corretora, aumentando sua rentabilidade líquida. 

Demonstramos como, no caso de um patrimônio de R$ 200 mil dolarizado, essa economia pode representar uma diferença significativa ao longo do tempo.

Por fim, trouxemos um ponto mais emocional para nossa conversa.

Conversamos com o Érico sobre o valor de proteger e potencializar o patrimônio que ele construiu com tanto esforço ao longo da vida. 

Reforçamos que cada decisão financeira tomada hoje impacta diretamente o futuro, não apenas dele, mas também de sua família.

Perguntamos ao Érico como seria ter a tranquilidade de saber que sua estratégia está alinhada, seus investimentos protegidos e o futuro visualizado por ele cada vez mais próximo de se tornar realidade.

Encerramos com uma reflexão importante: mostramos que enfrentar sozinho barreiras técnicas e tributárias pode custar caro em tempo e recursos.

Por isso, perguntamos ao Érico: até quando ele estaria disposto a adiar a tranquilidade e a segurança que já estão ao seu alcance?

Caso você precise de ajuda para lidar com seus investimentos, agende uma conversa gratuita com um dos nossos consultores de investimentos da GuiaInvest. 

Eles irão te orientar nas melhores práticas para evitar tomar decisões equivocadas que possam prejudicar seus objetivos financeiros.

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